Главная / Публикации / Россельхозбанк - программы кредитования малого и среднего бизнеса

Россельхозбанк - программы кредитования малого и среднего бизнеса

Банковское кредитование является финансовой опорой для многих секторов малого и среднего бизнеса. Выдача кредитов юридическим лицам, предоставляет банкам как ряд преимуществ в виде дополнительных, так и ряд недостатков, связанных с большим объёмом согласований и дополнительных документов. Далеко не каждый крупный коммерческий банк в России занимается предоставлением средств бизнесу, поэтому найти достойное и доступное предложение начинающим предпринимателям может быть довольно сложно.

Банк “Россельхозбанк” предлагает программы кредитования для малого бизнеса в наиболее развёрнутом и продвинутом виде. Различные решения позволят найти как средства для погашения долгов по контрактам или получить деньги на развитие своей компании, так и рефинансировать уже имеющиеся кредиты на более выгодных условиях.

Основные программы кредитования малого бизнеса в Россельхозбанке

“РСХБ” – предлагает множество вариантов предоставления кредита, с различными условиями и разнообразными требованиями к клиенту. В данной статье выделены лишь наиболее востребованные и универсальные, полный перечень доступен на сайте банка в разделе - кредитование малому и микробизнесу.

Для удобства изучения материала, воспользуйтесь навигацией и изучите интересующие вас услуги, так как их существует огромное количество.

Навигация:

Сбербанк

Кредит "Доверие" от Сбербанка

Срочный и выгодный кредит для среднего и малого бизнеса, индивидуальных предпринимателей. Быстрое одобрение и минимальный пакет документов.

Условия кредитования:

  • от 30 000 до 3 000 000 рублей
  • низкая процентная ставка
  • минимальный пакет документов
  • без подтверждения целей кредитования

Программы кредитования малого и среднего бизнеса в Россельхозбанке

Кредиты малому бизнесу

В отличии базовых программ кредитования Россельхозбанка для физических лиц, выдача кредитов для малого и среднего бизнеса осуществляется по множеству различных программ, которые актуальны для конкретных потребностей.

Практически все программы, предусматривают ряд одинаковых требований к клиенту, это:

  1. Заёмщиком выступает юридическое лицо (в том числе: крестьянское (фермерское) хозяйство, зарегистрированное в статусе юридического лица, сельскохозяйственный потребительский кооператив, или индивидуальный предприниматель (использующий общую систему налогообложения);
  2. Обязательным является поручительство. В качестве поручителей могут выступать другие владельцы бизнеса, связанные лица и организации, залогодатели и другие лица в зависимости от выбранной программы кредитования;
  3. Обязательное обеспечение кредита залогом. В качестве залога может выступать недвижимое и движимое имущество, транспортные средства и оборудование;
  4. Обязательное страхование жизни и здоровья заёмщика, а также страхование залогового имущества в пользу банка.

В зависимости от выбранных условий, перечень требований и условий может меняться.

Также, стоит отметить, что практически по всем программам кредитования малого бизнеса в Россельхозбанке предусмотрена возможность досрочного погашения кредита (как полного, так и частичного).

Помимо этого, перед обращением в банк рекомендуем ознакомиться с основными тарифами на услуги для юридических лиц в Россельхозбанке по ссылке: http://www.rshb.ru/legal/tarifs/.

Другие полезные документы:

Микро-овердрафт

Данное предложение предусматривает получение кредита на сумму от 300 тыс. рублей и срок до 12 месяцев. Процентная ставка зависит от различных условий и рассчитывается индивидуально для каждого клиента.

Программа кредитования “микро-овердрафт” рассчитана на цели покрытия временных кассовых разрывов и её не стоит рассматривать как источник финансов для развития вашего бизнеса. Преимуществом является быстрое оформление и выдача за счёт отсутствия обязательных требований в залоге.

Подробности

Быстрое решение

По данному предложению Вы можете получить до 1 млн. рублей на текущие цели без залога. Максимальный срок кредитования до одного года (12 месяцев), в роли заёмщика могут выступать только индивидуальные предприниматели.

Клиенту также потребуется заключить договор страхования жизни и здоровья в пользу погашения кредита.

Подробности

Микро

Данная программа, не смотря на своё наименование, не имеет ничего общего с рынком микро-займов, а является полноценным решением в области финансирования малого и среднего бизнеса.

Сумма кредита может составить от 100 тыс. рублей до 4 млн., а максимальный срок погашения может достигать трёх лет (36 месяцев). Выдаётся на текущие цели, может быть оформлен как юридическим лицом, так и индивидуальным предпринимателем.

Подробности

Оптимальный

Выдаётся на инвестиционные цели, на срок до 5 лет (60 месяцев). Максимальная сумма кредита может достигать 7 миллионов рублей, обязательно обеспечивается залоговом имуществом и требует страхования как заёмщика, так и обеспечения кредита.

Предоставляется юр. лицам и индивидуальным предпринимателям.

Подробности

Коммерческая ипотека

Данное предложение предоставляет возможность юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям получить кредит на сумму от 500 000 до 20 000 000 рублей на срок до 10 лет (120 месяцев) на цели приобретения коммерческой недвижимости.

Залогом по кредиту может являться приобретаемое в кредит имущество, однако в любые случаи обязательным пунктом является страхование данного имущества в пользу банка при возникновении различных непредвиденных ситуаций.

Подробности

Кредит для малого бизнеса с господдержкой в Россельхозбанке

Россельхозбанк является аккредитованным банком по федеральным программам стимулирования предпринимательства, что позволяет получить кредит на более выгодных условиях по программам государственной поддержки.

Согласно условиям кредитования, заёмщиком могут выступать субъекты МСП (члены «Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства») соответствующие требованиям ФЗ № 209-ФЗ. Сумма кредита может составлять от 10 млн. рублей до 1 млрд, а процентная ставка от 9,6% годовых.

Срок погашения зависит от выбранной программы. Цели, на которые может быть предоставлен кредит: приобретение основных средств, модернизация и реконструкция производства, запуск новых проектов и производств, пополнение оборотных средств.

Приоритетными направлениями являются:

  • Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой области;
  • Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов;
  • Производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
  • Строительство, транспорт и связь;
  • Внутренний туризм;
  • Высокотехнологичные проекты.

Подробности

Кредит на выполнение госконтрактов

Для финансирования выполнение работ на основании государственных контрактов, в Россельхозбанке предусмотрена данная кредитная программа. Согласно условиям кредитования, сумма займа может достигать 100% суммы заказа, указанного в конкурсной документации.

Получить деньги могут как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица, при условии того, что они в течении последних 3-х лет выполняли работы по госконтрактам и не включены в перечень недобросовестных поставщиков, предусмотренных статьёй 103 ФЗ № 44-ФЗ.

Кредит обеспечивается залогом, в качестве которого может выступать недвижимость, транспорт и другие активы, а также страхованием. Предусмотрены случаи предоставления кредита без залога, однако при таком условии процентная ставка может быть выше.

Подробности

Инвестиционные программы кредитования малого и среднего бизнеса в Россельхозбанке

Помимо базовых программ кредитования малого и среднего бизнеса, Россельхозбанк предусматривает возможность так называемого “инвестиционного кредитования”. Под инвестиционными целями подразумевается приобретение транспорта, оборудования, недвижимости, основных средств, строительство, реконструкция, модернизация, техническое перевооружение и прочее.

Существует шесть основных программ такого вида услуг:

  • Инвестиционный стандарт;
  • На приобретение техники и оборудования;
  • На приобретение коммерческой недвижимости;
  • На приобретение земельных участков;
  • На приобретение молодняка сельскохозяйственных животных;
  • На индивидуальные цели.

Каждая программа предусматривает различные условия, как выдачи кредита, так и индивидуальные требования к потенциальным клиентам, в качестве которых могут выступать ИП и юр. лица.

Базовые документы, которые потребуются на первоначальном этапе:

  • 1.Заявка клиента на предоставление кредита;
  • 2.Учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию;
  • 3.Лицензии, подтверждающие право заниматься отдельными видами деятельности;
  • 4.Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Клиента;
  • 5.Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера заёмщика;
  • 6.Бухгалтерская (финансовая) отчетность по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату.

Подробности

Рефинансирование кредитов малого и среднего бизнеса в Россельхозбанке

Если вы являетесь бизнесменом и уже имеете непогашенный кредит, вы можете рефинансировать его в Россельхозбанке по более выгодным условиям. Программа предусматривает выдачу займа индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, на сумму не более ссудной задолженности по рефинансируемому кредиту и срок, как и процентная ставка, индивидуальный, в зависимости от размеров и целей рефинансируемого кредита.

Согласно требованиям программы, обязательным является обеспечение залоговым имуществом, а также поручительство лиц (акционеров или участников) имеющих контрольный пакет акций. Погашение кредита осуществляется по индивидуальному графику, созданным в согласовании с заёмщиком. Предусмотрена возможность льготного кредитования основной части долга.

Для получения рефинансирования, на первоначальном этапе потребуются следующие документы:

  1. Заявка Клиента на предоставление кредита (рефинансирования);
  2. Учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию;
  3. Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности;
  4. Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Клиента;
  5. Копии паспортов руководителя и главного;
  6. Бухгалтерская (финансовая) отчетность по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату;
  7. Оригинал Основного договора, заключенного между первоначальным кредитором и Клиентом и на основании которого Клиенту предоставлен рефинансируемый кредит;
  8. Оригинал договора/договоров обеспечения по Основному договору;
  9. Актуализированные технико-экономическое обоснование кредита или бизнес-план;
  10. Справка от первоначального кредитора о платежной дисциплине Клиента по Основному договору, либо копии платежных документов;
  11. Документы, подтверждающие целевое использование рефинансируемого кредита;
  12. Письмо первоначального кредитора о согласии на досрочное погашение Заемщиком рефинансируемого кредита (при необходимости);
  13. Письмо первоначального кредитора о согласии на передачу имущества, заложенного в обеспечение рефинансируемого кредита, в последующий залог в качестве обеспечения кредита на рефинансирование (при необходимости).

Подробности

Предварительный расчёт кредита

Для удобства использования финансовых инструментов Россельхозбанка, на основном сайте имеется сервис онлайн калькулятора кредитов для бизнеса. С его помощью, Вы сможете предварительно оценить условия и получить приблизительный график погашения кредита.

Онлайн калькулятора бизнес кредитов Россельхозбанка

Более точный анализ может быть получен лишь после обращения в банк с заявлением, поэтому на этапе поиска программы кредитования не стоит упускать возможность использования данного универсального инструмента.

Видео – “Россельхозбанк - Кредиты малому бизнесу”

Читайте также:

  1. Кредитование малого бизнеса с нуля в Россельхозбанке
  2. Как получить кредит на развитие малого и среднего бизнеса?
  3. Кредит на бизнес: подводные камни и уловки банков.
  4. Кредит малому бизнесу с нуля от государства в Москве и регионах
Микрозайм Vivus "Vivus"
- до 15 000 рублей
- на карту
Кредит наличными Ситибанк "Ситибанк"
- до 1 000 000 рублей
- быстрое решение
Миг Кредит "Миг Кредит"
- до 50 000 рублей
- наличные за сутки
Тинькофф "Тинькофф"
- до 300 000 рублей
- решение через час

К другим публикациям: